Officiellement l’Algérie veut lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Officiellement, elle dispose d’un dispositif pour cela et d’une cellule qu’on appelle communément la Cellule de traitement du renseignement financier (CTRF). C’est un organe indépendant, chargé de recueillir, traiter, analyser et échanger avec les organismes homologues étrangers des renseignements financiers dans le but de contribuer à la détection, la prévention et la dissuasion du recyclage des fonds issus de la criminalité et du financement des activités terroristes en Algérie. Officiellement, le CTRF fonctionne selon les normes édictées par le GAFI (Groupe d’actions financières, créé par le G8 et qui regroupe 33 pays, l’Algérie n’étant pas membre) qui sont au nombre de 49. Mais concrètement, à quoi sert la CTRF et que peut-elle vraiment faire ? En quatre ans, elle a transmis deux dossiers seulement à la justice pour un montant dérisoire de 7,8 millions de dollars. Lisons, dans El-Watan, les réponses d’Abdelmadjid Amghar, Président de la Cellule, pour mesurer toute l’impuissance d’une coquille vide.
Quel est le bilan de vos activités ?
La cellule a commencé à fonctionner en février 2004 bien qu’elle ait été créée en 2002. En 2005, il y a eu 11 déclarations de soupçon, en 2006, 36 déclarations, l’année suivante a enregistré un nombre de 77 déclarations, et au cinquième mois de l’année en cours, nous sommes déjà à 66 déclarations. Alors sur un total de 166, deux dossiers ont été transmis à la justice. Le 2e est en cours de traitement au tribunal de Chéraga.
Est-ce qu’on peut connaître les montants ?
Les montants ne peuvent être arrêtés que si la décision de justice intervient. Quant au seul cas pour lequel la décision de justice a été rendue, le montant de blanchiment s’élève à 7,8 millions de dollars.
Et à combien peut correspondre le total des 166 dossiers ?
On ne peut pas l’évaluer, parce que lorsqu’on reçoit des déclarations de soupçon, nous avons alors des informations qui concernent des opérations, soit des sommes d’argent (virées ou transférées) et dont le traitement nécessite de déterminer la part des montants qui relèvent vraiment du blanchiment et ce qui ne l’est pas. Et là, tant que la justice n’est pas intervenue nous ne pouvons pas considérer que tout le montant correspond au blanchiment.
Avez-vous déjà une estimation sur tout cet argent qui circule hors circuit bancaire ?
A peu près 40% du PIB est dans l’informel. Mais encore une fois, ce n’est qu’une estimation, car, faute de maîtrise, nous ne pouvons pas avoir de chiffres. Pour revenir à ces opérateurs, ils continuent à vivre et à s’enrichir dans l’illégalité.
Est-ce que vous vous intéressez aux fuites de capitaux ?
Nous nous y intéressons dans la mesure où ce sont des capitaux illicites, mais dans le cas des capitaux licites, gagnés honnêtement par les opérateurs économiques qui veulent investir à l’étranger, il n’y a rien d’anormal.
En tant que cellule de traitement du renseignement financier, est-ce que vous avez des informations sur les fuites des capitaux en Algérie ?
A part le fait que l’on entende les gens dire qu’il y a des fuites de capitaux, nous n’avons pas les moyens palpables pour dire que tel ou tel a transféré de l’argent ou pas parce qu’il n’est pas passé par le circuit normal pour savoir. D’ailleurs, c’est l’une des recommandations du GAFI (celle des transports d’espèces transfrontaliers) qui oblige tous les pays à mettre en place des instruments de contrôle transfrontalier.
Avez-vous compétence à intervenir sur le marché informel de la devise ?
Le marché informel de la devise doit être géré par les institutions qui en ont la charge. Les échangeurs manuels sont listés par la loi 05-01 comme étant des assujettis qui doivent renseigner la cellule. Mais à partir du moment où ils ne sont pas agréés par la Banque d’Algérie, ils n’existent pas pour nous en tant qu’entité déclarante. Ils travaillent dans l’illégalité et si l’on se réfère à l’ordonnance 96-22 modifiée qui traite de l’infraction à la législation des changes, il y a un certain nombre d’organes habilités à constater l’infraction. La cellule, elle, est habilitée à traiter l’information qu’on porte à sa connaissance.
Vous avez déclaré hier que l’immobilier pouvait constituer un espace pour le blanchiment d’argent… Vous n’avez qu’à remarquer, en dix années, le niveau de la flambée des prix de l’immobilier et du foncier. Pourquoi ce secteur ? Parce que les acteurs ne jouent pas le jeu. Il s’agit des notaires, des avocats d’affaires, ceux qui aident certains particuliers à réaliser des transactions commerciales et des agents immobiliers, bien que l’article 19 de la loi les oblige à déclarer des opérations qui leur semblent douteuses. Donc à partir du moment où on ne sait pas ce qui se passe, cela constitue un espace de blanchiment par excellence.
Ali Benyahia-EW
Une cellule contre le blanchiment d’argent, quelle belle farce!
Ali Baba est au pouvoir
Elle a quand meme tardé a venir cette cellule de blanchiment d’argent, de qui se moque-t-on ? C’est que dans une république bananière comme la notre, il faut laisser du temps au temps, le temps que des sacs poubelle bourrés de milliards et des valises pleines à craquer, prennent de la clé des champs comme dans les affaires Khalifa-bank, Union-Bank, BCia, BEA, BRC etc … Au fait vous êtes sûr qu’il s’agit du blanchiment d’argent, pas celui des personnes ? J’en doute.
Elle a quand meme tardé a voir le jour cette cellule contre le blanchiment d’argent, de qui se moque-t-on ? C’est que dans une république bananière comme la notre, il faut laisser du temps au temps, le temps que des sacs poubelle bourrés de milliards et des valises pleines à craquer, prennent de la clé des champs comme dans les affaires Khalifa-bank, Union-Bank, BCia, BEA, BRC etc … Au fait vous êtes sûr qu’il s’agit du blanchiment d’argent, pas celui des personnes ? J’en doute.
Encore de la poudre aux yeux.Tout le monde sait que la pseudo guerre au blanchiment d’argent, les enquêtes de « hadj » madjid amghar président de l’IGF, tout comme la justice sont des bras armés entre les mains du pouvoir pour régler des comptes, organiser des faillites par des redressements fiscaux sur commande, envoyer en prison sans délits et préserver les copains et les coquins!
alors à ceux qui tentent de nous faire croire à ces sornettes:passez une autre fois quand les vivants et les témoins ne seront plus là.
Une seule chose que nous petit peuple voulons pour blanchir, pendre haut et court tous ceux qui sont à l’origine de notre malheur.
ya baba aya net´charfou,
reponse du pere: hata e´moutou nass li yaharfouna
Le secteur informel couvre 40% du PIB.Il s’agit d’évasion fiscale.
L’impôts à la source tond le petit salarié.Le reste nage dans les eaux troubles.
si les decideurs veulent mettre fin au trafic et l’economie souterraine.c tres simple.1 simple changement de billets de banque et le tour est joué.mais non !ils ne le feront jamais.et le dernier des tocards sait pourquoi.alors ?
L’impôt à la source est discriminatoire dans la mesure ou il ne laisse pas le choix aux uns et accorde la liberté(possibilité de dissimuler)aux autres.Un contrôle sur la base des signes extérieurs de richesse mettra hors d’état de nuire pas mal de monde.Mais qui souhaite vraiment venir à la déclaration annuels des revenus et qui peut l’initier?
J AI DEUX QUESTIONS, TOUT D ABORD JE VEUX SAVOIR EST PASSÉ MON ARGENT QUE J AI ÉPARGNÉ CHEZ KHALIFA ? SECONDO ET PARLANT DE BLANCHIMENT D ARGENT JE VEUX SAVOIR AUSSI, TOUTES CES MAGASINS QUE LES BARBUS LOUENT A 8 MILLIONS DE CENTIMES/MOIS A ALGER POUR VENDRE LEURS KAMISS/TURBAN/ET AUTRE PRODUIT ET QUI NE GAGNE MÊME PAS LA MOITIE DE LA SOMME DU LOYER!????…. A SUIVRE
« A part le fait que l’on entende les gens dire qu’il y a des fuites de capitaux, nous n’avons pas les moyens palpables pour dire que tel ou tel a transféré de l’argent ou pas parce qu’il n’est pas passé… » Le responsable algerien se jouit lorsque la chose est dans le flou. plus les choses sont anarchiques plus les affaires marchent a merveille c´est ca le slogan de nos soit disant responsables.
A les entendres parler pardon RUMINER on dirait que l´algerie est la plus CLEAN (propre) au monde.
Je voudrais avant tout félicité tout les intervenant dans votre rubrique pour leur courage, leur conscience et leur amour pour leur pauvre pays qui a tend donné sans jamais recevoir ce qui le mérite.
L’heure et grave mes frères notre patrie est en réel dérive, ne nous attardons pas sur les problèmes secondaires ou nos querelles culturelles.
Chacun de nous doit se poser quelques questions.
Serait t’il possible que l’Algérie ne soit pas indépendante ?
Qui sont les réel gouverneurs de notre pays et a qui profite ce crime contre l’humanité ?
Y a t’il des forces obscures qui œuvrent pour maintenir notre pays au moyen age et le peuple dans la servitude dont elle tire grand profi.
Qu’a t’il le peuple du premier novembre est t’il devenu frêle ou serais t’il devenu lâche ?
Ou vont les richesses du sol et du sous-sol.
Chacun de nous sait tout sur ce qui se passe mais chacun de nous oublie son devoir, par peur ou par négligence on est devenu complice.
Chacun de nous doit trouver des solutions constructives pour guérire notre mère patrie ; en nous se trouve les solutions ; Notre force et dans l’union et sans le peuple les voleurs des pays ne pourrons pas gouverner un pays sans peuple.
On a oublié que AMMAZIGH veut dire homme libre.
PS : j’espère que l’éditeur de ma lettre ne sera pas gêné de la publié.
Mes remerciements car votre action pourra faire un effet papillon.
Les gens qui sont à la tête de fortunes colossales n’ont pas besoin de blanchir du "Dinar".Ces gens là ont des comptes numérotés dans les paradis fiscaux.Ces comptes sont alimentés essentiellment par des commissions faramineuses qui sont reversées sur toutes les opérations que les barons de la république couscoussière traitent pour l’économie, l’agriculture, la défense nationale, la santé et que
sais-je.La cagnotte de bientôt 300
milliards de dollars fera beaucoup
de grands nababs.Alors, pour l’amour du ciel, cessez de nous bassiner avec le trabendisme des kamis et l’économie informelle. Ce n’est que de la poudre aux yeux.
LISEZ L ARTICLE DU JOURNAL EL WATAN D AUJOURD HUI 18 MAI A PROPOS DE LA FERMETURE DE LA TOTALITÉ DES BARS A ALGER ET VOUS VERREZ BIEN LA VRAIE POUDRE AUX YEUX!
Peut-etre le titre voulait dire " ou est la cellule contre le blanchissement, du petrol, gas, logements, recrutement..et comptes suisse". Dans une riche Algerie ou 96% roulent leurs bosses dans la misere???.
salut si on commencait par chercher a savoir comment Abdelmadjid et consort ont fait pour blanchir le leur ce serait mieux n’estcepas